مدیریت مالی در کسب و کار چیست؟

مدیریت مالی در کسب و کار چیست و چگونه می توان آن را بهبود بخشید؟

فلش

امروزه مسائل مالی جزو مهم‌ ترین دغدغه ها در زندگی و در کسب‌ و کارها به حساب می آیند. وجود سرمایه، مهم‌ ترین جزء شروع و یا ادامه یک مجموعه کاری و تجارت است. برای کنترل و طی کردن روند عادی کسب‌ و کار باید مسائل مالی آن را مدیریت کرد. این مدیریت مالی در کسب و کار باعث می ‌شود تا از ضرر و زیان جلوگیری شود. بنابراین مدیریت مالی از مهم ترین پارامترهای موفقیت در  کسب و کار است. موفقیت در کسب و کار و تجارت، روند اقتصادی را بهبود بخشیده و تمامی افراد جامعه به نسبت خود به منفعت می رسند. ما در ادامه راجع ‌به مدیریت مالی صحبت خواهیم کرد. پس با ما همراه شوید.

مدیریت مالی علمی گریز ناپذیر است و بدون داشتن آن خسارت‌های جبران ناپذیری به بار خواهد آمد. البته بسیارند مدیرانی که برای این مهم زمان و انرژی لازم را نگذاشته و به صورت شمی تمام تصمیمات مهم را میگیرند. که البته همه ی ما تبعات و خسارات آن را در میان اطرافیان و صاحبان کسب و کار میبینیم.

مدیریت مالی در کسب و کار

برای اینکه بتوانیم درگیر مسائل مالی جدی نشویم ۲ راه وجود دارد:

اول آنکه خودمان به صورت مستقیم آموزش های مربوط به مدیریت و تصمیم سازی مالی را بگیریم و دوم آنکه یک مدیر مالی استخدام نموده و با کمک او بتوانید مسیر درست مدیریت مالی را در پیش گیرید. در ادامه با مدیر مالی و وظایف او بیشتر آشنا خواهید شد.

معرفی مدیریت مالی کسب و کار  

مدیریت مالی در واقع به کنترل و سامان‌ دهی منابع مالی یک مجموعه گفته می‌ شود. اگر این کار از ابتدا به‌ درستی انجام شود به شکست نمی ‌انجامد. البته منظور از مهم ‌ترین جنبه در منابع مالی همان بودجه است. مقدار بودجه‌ ای که کمک به سود آوری کرده و باعث شود تا سود، بیشتر از هزینه‌ های کلی باشد. مدیریت مالی در واقع مدیریت بر روی بودجه یک تجارت است که به ما نشان دهد که باید چگونه از آن استفاده کنیم تا هزینه‌های کلی کاهش پیدا کند.

برنامه‌ ریزی یا همان مدیریت مالی درست، تجارت را در مسیر سود دهی قرار می دهد. به مدیریت مالی کسب‌ و کار، بیزینس فایننس (Business Finance) نیز گفته می ‌شود. بیزینس فایننس در واقع یک نوع تعادل بین سود دهی و ضرر برقرار می‌ کند. لازم به ذکر است که یک مدیر مالی که به مدیریت مالی کسب و کار می پردازد، به‌ صورت حسابدار هم در شرکت‌ها کار می کند.

محوریت اصلی مدیریت مالی در کسب و کار

مدیریت مالی کسب‌ و کار سه محور اصلی دارد که با کاربرد این سه محور می ‌توان یک کسب‌ و کار را به‌ خوبی مدیریت کرد. سه محور اصلی آن برنامه‌ ریزی مالی، کنترل مالی و تصمیم‌ گیری مالی است. رعایت این سه محور باعث رفع ضرر و رسیدن به سود دهی در دراز مدت می ‌باشد. البته در کنار این سه محور اصلی، یک مدیر مالی یا حسابدار باید بازارهای مختلف جهانی و داخلی را به‌ خوبی بشناسد و آن‌ها را ارزیابی کند. لازم به ذکر است که جلب سرمایه‌ گذاران برای رفع کسری بودجه و یا برنامه‌ ریزی برای دریافت وام به‌ موقع، جز اصلی‌ ترین محورهای مدیریت مالی است.

ویژگی های یک مدیر مالی

یک مدیر حرفه‌ ای باید دانش اقتصاد و مدیریت آن را به‌ خوبی بداند. او با دانستن این دانش می‌ تواند مسائل مختلف را به خوبی حل کرده و به تجزیه‌ و تحلیل رویداد ها بپردازد. این تجزیه‌ و تحلیل باعث می‌شود تا او چشم‌ انداز ها و هدف‌ های صحیح را اعلام کرده و برای آن برنامه ‌ریزی کند. یک مدیر مالی باید مداوم اطلاعات خود را به نسبت اقتصاد به روز رسانی کند تا اهدافی را هم که مشخص می‌کند، به‌ روز باشند.

البته، اصلی‌ ترین ویژگی مدیر مالی، توانایی برنامه‌ ریزی براساس روند کلی اقتصاد جامعه و بودجه مجموعه خود او می ‌باشد. مدیر مالی باید بتواند به سهام‌ داران شرکت رسیدگی کند. این رسیدگی به این معناست که هر سهام‌ دار بتواند با توجه به ظرفیت مالی که سرمایه‌ گذاری کرده‌ است، سود دریافت کند. اگر سهام‌ داران سودی دریافت نکنند، مسلماً بودجه و میزان پولی را که سپرده‌ گذاری کرده ‌اند، از مجموعه خارج کرده و در کل کسری بودجه به وجود می ‌آید. مدیر مالی در اواخر هر ماه باید تمامی پوزیشن‌ های مالی را دنبال کند تا با بررسی تشخیص دهد که آیا تمام ساختارها کار خود را به سمت سود دهی انجام داده‌اند یا خیر. این بررسی باعث برنامه‌ ریزی صحیح ‌تر و یا مجدد می‌شود.

چرایی استفاده از مدیریت مالی در کسب‌ وکار

هر نوع نظم مدیریت و برنامه‌ ریزی در هر حوزه‌ای می ‌تواند موفقیت آمیز باشد. موفقیت در حوزه مالی کسب‌ و کار، با برنامه‌ ریزی و مدیریت مالی هم از این قاعده مستثنی نیست. بنابراین مدیریت مالی کسب‌ و کار نتایجی را با خود به‌ همراه دارد که الزام این کار را در تجارت به وجود می آورد. این نتایج سود دهی ویژه، جلوگیری از ضرر و زیان، کمک به دریافت وجوه تخصیص یافته، دریافت سهام، افزایش ارزش کلی سازمان‌ها، ایجاد ثبات اقتصادی، جلوگیری از دریافت وام‌ های کلان اقتصادی برای مؤسسات و عدم کسری بودجه دولت می‌باشد.

چگونگی فروش سهام در مدیریت مالی کسب و کار

همانطور که از نام سهام بر می آید، یک نوع سهمی است که مجموعه‌ های اقتصادی تجارتی بزرگ، برای جایگزینی و رفع کسری بودجه خود در یک برهه از زمان، آن را به مردم می فروشند. تقریباً بانک ها، کارخانه های بزرگ و حتی شرکت های خصوصی هم برای کسب بودجه به انجام این کار می پردازند. فروش سهام زمانی می تواند سود آور باشد که مدیر مالی، تمام پیش آمدها و بودجه را بررسی کرده باشد و پس از بررسی به این نتیجه برسد که سریعاً باید بودجه ای را فراهم کنند تا از ورشکستگی مجموعه مالی، جلوگیری شود.

بعد از این، ابعد از این، از طریق رسانه‌های جمعی اعلام می شود که فلان مجموعه، اقدام به فروش سهام کرده است. با این اعلان، مردم که بودجه مالی دارند، شروع به خرید سهام می کنند. با این اعلان، مردم که بودجه مالی دارند، شروع به خرید سهام می کنند. بعد از خرید، آن مجموعه مقداری بودجه تهیه می کند. اما برای جلب رضایت سرمایه گذاران باید به آنها سود بپردازند که چرایی این کار در متن بالا گفته شده است.

می دانیم که اقتصاد جنبه های مختلفی دارد و صرفاً رعایت و برنامه ریزی مالی یک فرد برای زندگی خود به تنهایی، کافی نمی باشد. تمامی اقشار و ساختارهای مختلف در جامعه، باید مدیریت مالی داشته باشند. همه اجزا و ساختارها بر روی هم تاثیر گذاشته و اقتصاد کشور بهبود می یابد. مسلم است که بهبود اقتصاد در یک کشور، باعث بهبود در روند زندگی عادی مردم می شود. لازم به ذکر است که با این کار تاجران و مالکان موسسات اقتصادی، نفع و سود بیشتری خواهند برد.

ویژگی های مدیر مالی کسب و کار

چطور مدیریت مالی خود را ارتقا دهیم؟

مدیریت مالی موثر برای بقا و رشد هر کسب و کاری حیاتی است. مدیریت مالی شامل برنامه ریزی، سازماندهی، کنترل و نظارت بر منابع مالی است که به منظور دستیابی به اهداف بیزینسی شما است.

مدیریت مالی صحیح  کمک می کند تا شما از منابع موثر تری در کسب و کارتان استفاده کنید، تعهدات خود را به درستی انجام دهید و در بلند مدت به ثبات مالی دست پیدا کنید.

مدیریت مالی باید به بخشی از فرآیندهای کلیدی در کسب و کار شما تبدیل شود و در برنامه ریزی مداوم شما گنجانده شود. ممکن است احساس کنید که امور مالی شما بسیار پیچیده و گیج کننده هستند، اما 10 نکته مهم زیر به شما کمک می‌کند تا کنترل امور مالی را به دست گیرید. هم چنین در این زمینه میتوانین از خدمات مشاوره کسب و کار موسساتی که این خدمت را ارائه می دهند نیز استفاده کنید.

1.یک طرح بیزینسی شفاف داشته باشید

یک طرح بیزینسی (بیزینس پلن) ثابت مشخص می کند که الان کجا هستید و در چند سال آینده می خواهید به کجا برسید. لازم است جزئیات نحوه تامین مالی کسب و کار و فعالیت هایی که در مسیر آن انجام می‌شود را مشخص کنید.

پول هایی که به طور نرمال و ثابت وارد بیزینس شما می شوند از کجا و چگونه تامین می شوند؟ این موارد را در بیزینس پلن خود قدم به قدم یادداشت کنید. برای آشنایی با بیزینس پلن و نحوه نوشتن طرح کسب و کار میتوانین به مقاله بیزینس پلن چیست؟ از آکادمی تاک تیک مراجعه کنید.

2.وضعیت مالی خود را زیر نظر داشته باشید.

شما باید به طور منظم پیشرفت کسب و کار خود را زیر نظر داشته باشید. به صورت روزانه، باید بدانید که چقدر پول در بانک دارید، چه تعداد فروش دارید و سطح سود شما چه قدر است. همچنین باید موقعیت خود را در برابر اهداف تعیین شده در بیزینس پلن خود به صورت ماهانه بررسی کنید. cashflow management.

3.اطمینان حاصل کنید که مشتریان پرداخت‌های خود را به موقع انجام می‌دهند.

کسب‌وکارها به دلیل پرداخت‌های دیرهنگام مشتریان ممکن است با مشکلات بزرگی مواجه شوند. برای کاهش ریسک تاخیر یا عدم پرداخت، باید شرایط و ضوابط خود را از همان ابتدا مشخص کنید. همچنین برای همه ی معامللات باید به سرعت فاکتورهایی صادر کنید که واضح و دقیق باشند. استفاده از سیستم مدیریت مالی کامپیوتری به شما کمک می کند تا حساب های مشتریان را پیگیری کنید.

4.حساب هزینه‌های روزانه‌ی خود را داشته باشید.

حتی سودآورترین شرکت‌ها نیز اگر پول نقد کافی برای پوشش هزینه‌های روزانه مانند اجاره و دستمزد نداشته باشند، می‌توانند با مشکلاتی روبرو شوند. شما باید از حداقل هایی که کسب و کارتان برای بقای نیاز دارد آگاه باشید و مطمئن شوید که درآمدی ککمتر از آن نخواهید داشت.

5.گزارش های حسابداری را به روز نگه دارید.

اگر حساب‌های شما به سرعت به‌روز رسانی نمی شوند. ممکن است با ناکام ماندن از پرداخت‌های دیرهنگام مشتریان یا نا آگاهی از موعد پول هایی که باید بپردازید، سر بزنگاه با کمبود بودجه مواجه شوید و در ازای این شگفت زدگی خود پول هایتان را از دست بدهید. استفاده از یک سیستم مناسب ثبت گزارش های مالی به شما کمک می کند تا هزینه ها، بدهی ها و بستانکاران را پیگیری کنید، به فکر تامین بودجه ‌ی اضافه باشید و در زمان و هزینه های حسابداری صرفه جویی کنید.

6.ضرب العجل های مالیاتی را جدی بگیرید.

عدم رعایت موعد مقرر برای تسلیم اظهارنامه و پرداخت مالیات می تواند جریمه و یا سود در پی داشته باشد. این‌ها هزینه های غیرضروری هستند که با برنامه ریزی های آینده می توان از آنها جلوگیری کرد. نگه داشتن گزارشات دقیق باعث صرفه جویی در وقت و هزینه کسب و کار شما می شود و می توانید مطمئن باشید که فقط مالیاتی را که بدهکار هستید پرداخت می کنید. بنابراین، مهم است که به تعهدات خود در این زمینه به موقع عمل کنید.

7. بهره وری را افزایش دهید و هزینه های اضافه را کنترل کنید.

آیا کسب و کار شما در بهترین حالت خود کار می کند؟ با اعمال تغییرات در رفتار و استفاده موثرتر از تجهیزات موجود می‌توانید انرژی و در نتیجه پول خود را صرفه جویی کنید. این یکی از ساده ترین راه ها برای کاهش هزینه ها است. بخش هایی که در یک دفتر متوسط جهت کاهش هزینه ​​باید مورد توجه قرار بگیرند عبارتند از: گرمایش، روشنایی، تجهیزات اداری و تهویه مطبوع.

8.سرمایه خود را کنترل کنید.

کنترل کارآمد سرمایه تضمین می کند که شما  در مواقع مورد نیاز سرمایه ی کافی در دسترس داشته باشید. شما باید سیستمی را برای پیگیری میزان سرمایه ی کسب و کارتان در نظر بگیرید ، این کار به شما این امکان را می دهد که پول نقد را آزاد کنید و در عین حال مقدار مناسبی از سرمایه  نیز در اختیار بیزینس خود داشته باشید.

9.از کافی بودن بودجه ‌ی خود اطمینان حاصل کنید.

ضروری است که مدل مالی مناسبی را برای کسب و کار خود انتخاب کنید. هر مدل مالی برای پاسخگویی به نیازهای مختلف طراحی شده است. کسب‌وکارهای کوچک‌تر معمولاً بیشتر به برداشت‌های بیزینسی و سرمایه شخصی خود متکی هستند، اما این ممکن است بهترین نوع تأمین مالی برای شرکت شما نباشد.

10. در صورت بروز مشکلات با آن ها مقابله کنید.

مواجهه با مشکلات مالی یک کسب و کار همیشه بسیار استرس زا است، اما کمک و توصیه هایی وجود دارد که به شما کمک می کند تا پیش از اینکه کار بیش از حد وخیم شود، با آنها مقابله کنید، بدین ترتیب سعی کنید کنید در اسرع وقت به دنبال مشاوره حرفه ای باشید. همچنین برخی گام‌های مقدماتی وجود دارد که می‌توانید برای به حداقل رساندن تأثیر آن انجام دهید، مانند رسیدگی به بدهی‌های اولویت‌دار و ارزیابی اینکه چگونه می‌توانید مدیریت جریان نقدی خود را بهبود بخشید.

مجموعه تاکتیک به عنوان اولین و بزرگترین آکادمی کوچینگ و رهبری کسب  و کار، دوره  های مدیریتی متعددی را برگزار می  کند که با شرکت در آن ها توانایی لازم برای مدیریت مالی کسب و کار خود را هم کسب خواهید کرد.

سوالات متداول

منظور از مدیریت مالی چیست؟

مدیریت مالی به مدیریت کارآمد منابع مالی یک شرکت یا سازمان گفته می شود که هدف کلی آن تحقق چشم اندازها و اهداف از پیش تعیین شده برای شرکت می باشد.

در مدیریت مالی چه مسائلی مورد بحث و برنامه ریزی قرار می گیرد؟

به طور معمول، در مدیریت مالی یک شرکت مواردی که مورد بحث و برنامه ریزی هستند، عبارتند از: بودجه بندی‌ کوتاه مدت و بلند مدت برای شرکت یا سازمان، تخصیص منابع برای هر بخش، تأمین مالی و افزایش سرمایه های شرکت، توزیع سود بین سهامداران، برنامه ‌ریزی های مالی کسب و کار، در صورت نیاز افزایش سرمایه و سهامداران شرکت و غیره‌.

مدیریت مالی و مدیریت اجرایی در یک سازمان چه تفاوتی دارد؟

مدیر اجرایی در واقع همان مدیرعامل شرکت است که وظایف گسترده تری نسبت به یک مدیر مالی دارد. البته لازم است این نکته را بررسی کنیم که شرکت مورد بحث، برای مدیریت بخش مالی و دارایی سازمان خود مدیران مالی استخدام می‌ کند یا نه؟

سخن پایانی

هر شرکت، سازمان و کسب و کاری که قصد محقق کردن اهداف خود را داشته باشد، باید به خوبی منابع مالی خود را مدیریت کرده و از سرمایه ای که در اختیار دارند برای ارتقا و رشد خود استفاده کنند. به همین دلیل مقوله مدیریت مالی به عنوان یکی از مهمترین دغدغه های هر شرکتی می باشد. در این مقاله به معرفی مدیریت مالی کسب و کار پرداختیم و اهمیت آن را هم مورد بررسی قرار دادیم.

از طرفی دیگر در کشور ما به دلیل وضعیت اقتصادی نامناسب و تورم افسار گسیخته ای که وجود دارد، توانایی مدیریت‌ مالی در شرکت ها، از توانایی کسب درآمد شرکت ها اهمیت بیشتری پیدا کرده است. همین موضوع باعث شده است که افراد زیادی از موسسات مختلف و کتاب های مدیریت مالی، برای مدیریت درآمد شرکت و یا زندگی شخصی‌ خود و هزینه ها استفاده کنند.

نظر خود را بنویسید:
ثبت دیدگاه
دیدگاه های کاربران
Iman hosayni
09:48 - 1401/10/07
پاسخ دهید
مدیریت مالی جزو بخشهای خیلی مهمه که اتفاقا ما مدیران دلمون نمیاد براش هزینه کنیم و متخصص استخدام کنیم و به خاطر همینم متاسفانه زیاد به چالش میخوریم.
    نگین کریمنژاد
    09:50 - 1401/10/10
    پاسخ دهید
    مطالعه این مقاله میتونه تا حدی بهتون کمک کنه

مقالات مشابه

فهرست

لطفا صبر کنید